21:30
+11 C°
Пробки:   1
$
78.7847
92.4302

Чтобы финансы не пели романсы

13 июля 2016 года
1548
Чтобы финансы не пели романсы
Почему одни люди годами копят на квартиру, машину или образование, но цель постоянно переносится, а другие с теми же стартовыми возможностями достигают желаемого в заранее определенные сроки? Эксперты утверждают, что секрет – в грамотном управлении личными финансами. Сегодня мы побеседуем о персональном финансовом планировании с управляющим филиала БКС Премьер в.Пензе – Андреем Тарасовым.

- В последние годы российский розничный финансовый рынок захватила тема «персонального финансового планирования. В чем, на Ваш взгляд, преимущества данного финансового сервиса? Вообще, актуально ли финансовое планирование для наших сограждан?

- В периоды финансовой турбулентности персональное финансовое планирование особенно актуально, потому что цена ошибки при инвестировании сбережений существенно возрастает. Управлять своими деньгами можно по-разному: либо «как получится», либо используя определенные правила, принципы, методы и инструменты, которые позволяют это делать эффективно. И основополагающим методом как раз является технология персонального (или личного) финансового планирования, а персональный финансовый план – это основной инструмент разумного управления своими деньгами и принятия финансовых решений. Использование персонального финансового плана позволяет избежать этих ошибок и построить простую и понятную стратегию достижения индивидуальных финансовых целей, исходя из той ситуации, которая сложилась у инвестора и используя подходящие для него финансовые инструменты.

- Как работает персональное финансовое планирование в БКС? Что лежит в основе сервиса?


- Финансово грамотный человек всегда будет принимать решения об инвестициях своих денег исходя не из срока инвестиций, а из целей капиталовложений, их приоритетности к выполнению, своего риск-профиля и суммы, которую он готов инвестировать. И мы помогаем человеку определить эти параметры. Современный финансовый мир огромен и практически безграничен, вариантов инвестиций – огромное множество. Все они подбираются в индивидуальном порядке каждому клиенту.

Персональный финансовый план учитывает финансовую ситуацию, цели и возможности человека, что помогает определить набор тех финансовых продуктов, которые могут быть наиболее интересны человеку. Финансовые советники БКС Премьер разрабатывают ПФП бесплатно.

Как правило, личный финансовый план включает в себя семь основных разделов: «Доходы и расходы», «Активы и пассивы», «Страховая защита», «Пенсионное обеспечение», «Финансовые цели», «Расчет плана», а также «Рекомендуемые инструменты».

- В каком клиентском сегменте услуга ПФП наиболее востребована?

- Эта услуга потенциально интересна для каждого экономически активного человека, у которого есть финансовые цели. Задача финансового советника – вести финансы клиентов по жизни, помогая им в трудных ситуациях и не давая «опьянить» хозяева в период получения «легкой прибыли». Финансовый советник в этом плане – это как механик для автомобиля или доктор для нашего здоровья. Необходимо не только «чинить» свои финансы в период их «поломок», но и вовремя проходить «техническое обслуживание» или «диагностику», «обследование». Только в такой ситуации финансы всегда будут «здоровы» и будут «работать на всех парах» для вашего успеха.

- Каждый инвестор заинтересован в эффективности, или, как минимум, сохранности, своих финансовых вложений. Что может гарантировать Ваша компания? На чем базируются эти гарантии?

- Финансовая группа БКС – это группа компаний, которая имеет почти 20-летнюю историю. ФГ БКС предоставляет частным и институциональным инвесторам широкий спектр услуг на финансовом рынке. Имеет кредитный рейтинг «В-» со стабильным прогнозом от международного рейтингового агентства Standard&Poor’s. Компания БКС – крупнейшая инвестиционная компания РФ по объему операций с ценными бумагами, лидер отечественного фондового рынка, доля оборотов в режиме основных торгов в 2015 году составила 27,8%.

Банк БКС входит в ТОП-100 по чистым активам на российском рынке и в ТОП-50 народного рейтинга banki.ru. А менее года назад Национальное рейтинговое агентстве (НРА) повысило рейтинг кредитоспособности Банка БКС до А+ (очень высокая надежность).

- Чтобы потенциальный инвестор доверил свой капитал, поступившее ему предложение должно быть очень убедительным, безупречным и, разумеется, выгодным, словом, таким, от которого он не сможет отказаться. Что делает для этого компания БКС?

Секрет нашего успеха прост – мы не судим о предпочтениях наших клиентах, как о «средней температуре по больнице» и наша цель – не сиюминутная выгода, а рост вместе с клиентом. Современный финансовый мир огромен и практически безграничен, вариантов инвестиций – огромное множество. У нас они подбираются в индивидуальном порядке каждому клиенту. Мы помогаем человеку раскрыть глаза на его текущее финансовое положение и построить четкий индивидуальный план движения к его целям.

 

Раздел: Экономика

Обсуждение

Новости по теме

Смотреть все
Набиуллина посоветовала россиянам не поддаваться импульсивным решениям в финансовых вопросах во время кризиса
5 апреля 2020
2004
Эльвира Набиуллина, председатель Центрального банка Российской Федерации, в рамках пресс-конференции, проходившей в онлайн-режиме, дала рекомендации согражданам касательно траты их сбережений в период
«Я уже известен!» Или как похоронить свой бренд
22 ноября 2019
2091
За 10 лет работы в сфере PR я видел самые разные кейсы личного бренда, от ярких взлетов до полного краха. И одна из серьезных ошибок, которые неизменно ведут к смерти персонального бренда — убеж
«Инфо-цыгане», консалтинг и Хаббард (ч. 2)
14 ноября 2019
2092
В прошлой статье мы разбирали в чем опасность внедрения разных технологий управления в компании. И если там мы говорили больше про «косяки» рядовых сотрудников, то в этой части поговорим п
«Инфо-цигане», консалтинг и Хаббард
7 ноября 2019
2123
В интернете много разных описаний того, как опасны те или иные бизнес консультанты, какую угрозу они несут бизнесу. На Ютубе существуют целые каналы, которые заняты исключительно разоблачениями бизнес
Почта Банк стал участником Системы быстрых платежей (СБП)
11 октября 2019
2216
Почта Банк присоединился с Системе быстрых платежей Банка России.  Теперь клиенты банка могут мгновенно в любое время суток переводить средства в рублях на счета в банки-участники СБП по номеру т

Последние новости

Смотреть все
ГД РФ сэкономила в 2020 году более 600 млн рублей
1 октября 2020
24
В нынешнем году Госдуме страны удалось сэкономить денежных средств в размере более чем 0,6 миллиарда рублей, и данная цифра по итогам года, скорее всего, увеличится. Соответствующая информация прозвуч
Роман Амстиславский провел выездное совещание на новом строительном объекте.
1 октября 2020
369
30 сентября текущего года под председательством Генерального директора НПО «Пензенский электромеханический завод» Романа Амстиславского состоялось выездное совещание по вопросу устрой
Рейтинг персон Пензы 2020 - 3 квартал
1 октября 2020
373
ГлобалПЕНЗА.ру подготовил для своих читателей ежеквартальный рейтинг PR-активности важных персон мира политики, экономики и общественной жизни Пензы за III квартал 2020 года. Формирование ТОПа пр
Центробанк России зафиксировал рекорды по ипотечному кредитованию в августе
30 сентября 2020
593
Рекордная сумма ипотечных займов, достигшая отметки в 392,3 миллиарда рублей, была выдана отечественными финансово-кредитными учреждениями в минувшем месяце. Соответствующая информация содержится на в
Стартует новый сезон всероссийской премии «Новая фантастика»
30 сентября 2020
580
1 октября стартует новый сезон всероссийской литературной премии «Новая фантастика». Конкурс уже поддержали известные фантасты крупные СМИ, а организаторы ожидают рекордное число заявок.

Общественная редакция в Пензе

Мы разработали способ поддержки региональных независимых сюжетов, волнующих местных жителей. Мы собираемся использовать его для развития "Общественной редакции", нового дома для лучших региональных журналистов.  Чтобы это сделать, мы нуждаемся в вашей помощи.
В рамках проекта планируется дальнейшее построение "Общественной редакции", членами которой становится каждый подписчик с правом голоса. Все важнейшие вопросы в деятельности Редакции решаются путем открытого голосования. Финансирование Редакции осуществляется за счет ежемесячных пожертвований подписчиков. Узнать больше
Потапова Алена

Директор по развитию
Следуйте за нами