18:02
+26 C°
Пробки:   1 балл
$
66.7535
76.2325

Чтобы финансы не пели романсы

13 июля 2016 года
888
Чтобы финансы не пели романсы
Почему одни люди годами копят на квартиру, машину или образование, но цель постоянно переносится, а другие с теми же стартовыми возможностями достигают желаемого в заранее определенные сроки? Эксперты утверждают, что секрет – в грамотном управлении личными финансами. Сегодня мы побеседуем о персональном финансовом планировании с управляющим филиала БКС Премьер в.Пензе – Андреем Тарасовым.

- В последние годы российский розничный финансовый рынок захватила тема «персонального финансового планирования. В чем, на Ваш взгляд, преимущества данного финансового сервиса? Вообще, актуально ли финансовое планирование для наших сограждан?

- В периоды финансовой турбулентности персональное финансовое планирование особенно актуально, потому что цена ошибки при инвестировании сбережений существенно возрастает. Управлять своими деньгами можно по-разному: либо «как получится», либо используя определенные правила, принципы, методы и инструменты, которые позволяют это делать эффективно. И основополагающим методом как раз является технология персонального (или личного) финансового планирования, а персональный финансовый план – это основной инструмент разумного управления своими деньгами и принятия финансовых решений. Использование персонального финансового плана позволяет избежать этих ошибок и построить простую и понятную стратегию достижения индивидуальных финансовых целей, исходя из той ситуации, которая сложилась у инвестора и используя подходящие для него финансовые инструменты.

- Как работает персональное финансовое планирование в БКС? Что лежит в основе сервиса?


- Финансово грамотный человек всегда будет принимать решения об инвестициях своих денег исходя не из срока инвестиций, а из целей капиталовложений, их приоритетности к выполнению, своего риск-профиля и суммы, которую он готов инвестировать. И мы помогаем человеку определить эти параметры. Современный финансовый мир огромен и практически безграничен, вариантов инвестиций – огромное множество. Все они подбираются в индивидуальном порядке каждому клиенту.

Персональный финансовый план учитывает финансовую ситуацию, цели и возможности человека, что помогает определить набор тех финансовых продуктов, которые могут быть наиболее интересны человеку. Финансовые советники БКС Премьер разрабатывают ПФП бесплатно.

Как правило, личный финансовый план включает в себя семь основных разделов: «Доходы и расходы», «Активы и пассивы», «Страховая защита», «Пенсионное обеспечение», «Финансовые цели», «Расчет плана», а также «Рекомендуемые инструменты».

- В каком клиентском сегменте услуга ПФП наиболее востребована?

- Эта услуга потенциально интересна для каждого экономически активного человека, у которого есть финансовые цели. Задача финансового советника – вести финансы клиентов по жизни, помогая им в трудных ситуациях и не давая «опьянить» хозяева в период получения «легкой прибыли». Финансовый советник в этом плане – это как механик для автомобиля или доктор для нашего здоровья. Необходимо не только «чинить» свои финансы в период их «поломок», но и вовремя проходить «техническое обслуживание» или «диагностику», «обследование». Только в такой ситуации финансы всегда будут «здоровы» и будут «работать на всех парах» для вашего успеха.

- Каждый инвестор заинтересован в эффективности, или, как минимум, сохранности, своих финансовых вложений. Что может гарантировать Ваша компания? На чем базируются эти гарантии?

- Финансовая группа БКС – это группа компаний, которая имеет почти 20-летнюю историю. ФГ БКС предоставляет частным и институциональным инвесторам широкий спектр услуг на финансовом рынке. Имеет кредитный рейтинг «В-» со стабильным прогнозом от международного рейтингового агентства Standard&Poor’s. Компания БКС – крупнейшая инвестиционная компания РФ по объему операций с ценными бумагами, лидер отечественного фондового рынка, доля оборотов в режиме основных торгов в 2015 году составила 27,8%.

Банк БКС входит в ТОП-100 по чистым активам на российском рынке и в ТОП-50 народного рейтинга banki.ru. А менее года назад Национальное рейтинговое агентстве (НРА) повысило рейтинг кредитоспособности Банка БКС до А+ (очень высокая надежность).

- Чтобы потенциальный инвестор доверил свой капитал, поступившее ему предложение должно быть очень убедительным, безупречным и, разумеется, выгодным, словом, таким, от которого он не сможет отказаться. Что делает для этого компания БКС?

Секрет нашего успеха прост – мы не судим о предпочтениях наших клиентах, как о «средней температуре по больнице» и наша цель – не сиюминутная выгода, а рост вместе с клиентом. Современный финансовый мир огромен и практически безграничен, вариантов инвестиций – огромное множество. У нас они подбираются в индивидуальном порядке каждому клиенту. Мы помогаем человеку раскрыть глаза на его текущее финансовое положение и построить четкий индивидуальный план движения к его целям.

 

Раздел: Экономика

Новости по теме

Смотреть все
Пенсионная «дыра» Володина
15 августа 2018 года
73
Россиян потрясли слова председателя Госдумы Вячеслава Володина о том, что государственных пенсий вообще может не быть в будущем. Это, как он сказал - потому , что в пенсионной системе – вот такая дыра. Она ...
Вся правда о коллекторах
2 августа 2018 года
1276
Одно только слово «коллектор» вызывает дрожь у неспособных вернуть долги и чувство зависти у желающих «легко» разбогатеть. Бизнес овеянный мифами и страшилками, мужики с битами в деловых костюмах, плачущие ...
Финансы EURUSD. Давление со стороны доллара нарастает
19 июля 2018 года
1208
После уверенного выступления главы ФРС США Джерома Пауэлла в обеих палатах американского Конгресса доллар США снова приобрел статус фаворита на рынке Forex. Отсутствие сомнений еще в двух повышениях ставок по ...
Россия по объемам ВВП заняла 11 место в мире
13 июля 2018 года
1355
Согласно обновленному мониторингу Всемирного банка, в глобальном рейтинге стран по объему ВВП Россия переместилась с 12 на 11 место. Этот показатель составил 1,58 триллиона долларов, что на 300 миллиардов ...
Чубайс предложил направить часть пенсионных средств в наноиндустрию
1 июня 2018 года
1508
Анатолий Чубайс, глава «Роснано», сообщил о том, что его ведомство направило в Банк России и правительство страны предложение о вложении пенсионных средств в наноиндустрию. Политик неоднократно заявлял о ...

Последние новости

Смотреть все
Пенсионная «дыра» Володина
15 августа 2018 года
73
Россиян потрясли слова председателя Госдумы Вячеслава Володина о том, что государственных пенсий вообще может не быть в будущем. Это, как он сказал - потому , что в пенсионной системе – вот такая дыра. Она закрывается деньгами госбюджета, а бюджет ...
Пенза заняла 8 место по росту цен на проезд в ПФО
15 августа 2018 года
216
В Пензе отпустили цены на проезд в общественном транспорте. С 15 августа стоимость выросла на 3 рубля. Эксперты сравнили тарифы на услуги перевозки людей с другими регионами ПФО. Стоимость проезда в маршрутке выросла до 23 рублей, в автобусе – до ...
МЭР предложило повысить тарифы ЖКХ в 2019 году в два этапа‍
15 августа 2018 года
225
В России в следующем году в два этапа повысят тарифы на услуги ЖКХ. Первая индексация на 1,7% пройдет в январе, вторая – на 2,4% в июле. Инициатива исходит от Минэкономразвития (МЭР). 4 августа в России утвердили повышение НДС до 20% (+2%). ...
В Пензенской области главы муниципалитетов лишатся должностей из-за долгов за капремонт
14 августа 2018 года
396
В Пензенской области муниципалитеты до 1 октября должны разобраться с долгами за капитальный ремонт многоэтажных жилых домов. Чиновники, не справившиеся с поставленной задачей, будут сняты с занимаемых должностей. Сведения в режиме видеоконференции ...
В России бензин с 6 по 10 августа подешевел в среднем на 2-4 копейки‍
14 августа 2018 года
398
В России бензин за неделю, с 6 по 10 августа, подешевел от 2 до 4 копеек. Мониторинг рынка провели эксперты аналитического центра «Кортес». Согласно предоставленным данным, самое большое падение цен произошло в СКФО, где литр АИ-92 стал стоить ...
Следуйте за нами