09:22
+8 C°
Пробки:   1 балл
$
65.8140
75.3241

Чтобы финансы не пели романсы

13 июля 2016 года
888
Чтобы финансы не пели романсы
Почему одни люди годами копят на квартиру, машину или образование, но цель постоянно переносится, а другие с теми же стартовыми возможностями достигают желаемого в заранее определенные сроки? Эксперты утверждают, что секрет – в грамотном управлении личными финансами. Сегодня мы побеседуем о персональном финансовом планировании с управляющим филиала БКС Премьер в.Пензе – Андреем Тарасовым.

- В последние годы российский розничный финансовый рынок захватила тема «персонального финансового планирования. В чем, на Ваш взгляд, преимущества данного финансового сервиса? Вообще, актуально ли финансовое планирование для наших сограждан?

- В периоды финансовой турбулентности персональное финансовое планирование особенно актуально, потому что цена ошибки при инвестировании сбережений существенно возрастает. Управлять своими деньгами можно по-разному: либо «как получится», либо используя определенные правила, принципы, методы и инструменты, которые позволяют это делать эффективно. И основополагающим методом как раз является технология персонального (или личного) финансового планирования, а персональный финансовый план – это основной инструмент разумного управления своими деньгами и принятия финансовых решений. Использование персонального финансового плана позволяет избежать этих ошибок и построить простую и понятную стратегию достижения индивидуальных финансовых целей, исходя из той ситуации, которая сложилась у инвестора и используя подходящие для него финансовые инструменты.

- Как работает персональное финансовое планирование в БКС? Что лежит в основе сервиса?


- Финансово грамотный человек всегда будет принимать решения об инвестициях своих денег исходя не из срока инвестиций, а из целей капиталовложений, их приоритетности к выполнению, своего риск-профиля и суммы, которую он готов инвестировать. И мы помогаем человеку определить эти параметры. Современный финансовый мир огромен и практически безграничен, вариантов инвестиций – огромное множество. Все они подбираются в индивидуальном порядке каждому клиенту.

Персональный финансовый план учитывает финансовую ситуацию, цели и возможности человека, что помогает определить набор тех финансовых продуктов, которые могут быть наиболее интересны человеку. Финансовые советники БКС Премьер разрабатывают ПФП бесплатно.

Как правило, личный финансовый план включает в себя семь основных разделов: «Доходы и расходы», «Активы и пассивы», «Страховая защита», «Пенсионное обеспечение», «Финансовые цели», «Расчет плана», а также «Рекомендуемые инструменты».

- В каком клиентском сегменте услуга ПФП наиболее востребована?

- Эта услуга потенциально интересна для каждого экономически активного человека, у которого есть финансовые цели. Задача финансового советника – вести финансы клиентов по жизни, помогая им в трудных ситуациях и не давая «опьянить» хозяева в период получения «легкой прибыли». Финансовый советник в этом плане – это как механик для автомобиля или доктор для нашего здоровья. Необходимо не только «чинить» свои финансы в период их «поломок», но и вовремя проходить «техническое обслуживание» или «диагностику», «обследование». Только в такой ситуации финансы всегда будут «здоровы» и будут «работать на всех парах» для вашего успеха.

- Каждый инвестор заинтересован в эффективности, или, как минимум, сохранности, своих финансовых вложений. Что может гарантировать Ваша компания? На чем базируются эти гарантии?

- Финансовая группа БКС – это группа компаний, которая имеет почти 20-летнюю историю. ФГ БКС предоставляет частным и институциональным инвесторам широкий спектр услуг на финансовом рынке. Имеет кредитный рейтинг «В-» со стабильным прогнозом от международного рейтингового агентства Standard&Poor’s. Компания БКС – крупнейшая инвестиционная компания РФ по объему операций с ценными бумагами, лидер отечественного фондового рынка, доля оборотов в режиме основных торгов в 2015 году составила 27,8%.

Банк БКС входит в ТОП-100 по чистым активам на российском рынке и в ТОП-50 народного рейтинга banki.ru. А менее года назад Национальное рейтинговое агентстве (НРА) повысило рейтинг кредитоспособности Банка БКС до А+ (очень высокая надежность).

- Чтобы потенциальный инвестор доверил свой капитал, поступившее ему предложение должно быть очень убедительным, безупречным и, разумеется, выгодным, словом, таким, от которого он не сможет отказаться. Что делает для этого компания БКС?

Секрет нашего успеха прост – мы не судим о предпочтениях наших клиентах, как о «средней температуре по больнице» и наша цель – не сиюминутная выгода, а рост вместе с клиентом. Современный финансовый мир огромен и практически безграничен, вариантов инвестиций – огромное множество. У нас они подбираются в индивидуальном порядке каждому клиенту. Мы помогаем человеку раскрыть глаза на его текущее финансовое положение и построить четкий индивидуальный план движения к его целям.

 

Раздел: Экономика

Новости по теме

Смотреть все
РФПИ: Иностранные инвесторы вложат в экономику России 40 млрд долларов
15 октября 2018 года
929
Кирилл Дмитриев, глава Российского фонда прямых инвестиций, заявил о том, что, несмотря на санкции, в страну в течение ближайших 5-7 лет войдут около 40 миллиардов долларов инвестиций. В основном они ...
Как инвестировать правильно? Советник по инвестициям - Pro_money
10 октября 2018 года
1264
За последние годы появилось такое количество новых профессий, что разобраться в них довольно не просто. Особенно это касается бизнес среды и, собственно, денег. К примеру, финансовый советник. Кто это? Что ...
Пенсионная «дыра» Володина
15 августа 2018 года
1268
Россиян потрясли слова председателя Госдумы Вячеслава Володина о том, что государственных пенсий вообще может не быть в будущем. Это, как он сказал - потому , что в пенсионной системе – вот такая дыра. Она ...
Вся правда о коллекторах
2 августа 2018 года
1276
Одно только слово «коллектор» вызывает дрожь у неспособных вернуть долги и чувство зависти у желающих «легко» разбогатеть. Бизнес овеянный мифами и страшилками, мужики с битами в деловых костюмах, плачущие ...
Финансы EURUSD. Давление со стороны доллара нарастает
19 июля 2018 года
1208
После уверенного выступления главы ФРС США Джерома Пауэлла в обеих палатах американского Конгресса доллар США снова приобрел статус фаворита на рынке Forex. Отсутствие сомнений еще в двух повышениях ставок по ...

Последние новости

Смотреть все
В Пензенской области надои молока выросли на 1,1%
20 октября 2018 года
105
В Пензенской области с начала года надои молока выросли до 24,58 млн тонн. По сравнению с прошлогодней статистикой производительность увеличилась на 1,1%. Сведения предоставило Министерство сельского хозяйства. Согласно результатам мониторинга ...
В России с начала 2018 года выдано более 1 млн ипотечных кредитов
20 октября 2018 года
154
В России с начала года выдано больше 1 млн ипотечных кредитов. На покупку недвижимости банки предоставили свыше 2 трлн рублей, обновив прошлогодний рекорд. В денежном выражении спрос на ипотеку вырос в 1,6 раз, в количественном – в 1,5 раза. ...
Финансовые пирамиды
19 октября 2018 года
292
Не сосчитать сколько раз наши соотечественники попадались в сети финансовых пирамид. Это МММ, Хопер Инвест, Властилина самые известные участники этих увы несчастных событий нашей страны. А сколько таких предприятий было в регионах, не скажет уже ...
«Дамате» пополнила бюджет Пензенской области на 372 млн рублей
19 октября 2018 года
333
ГК «Дамате» с начала года перечислила в бюджет Пензенской области 372 млн рублей, став самым крупным налогоплательщиком региона. Совокупные отчисления в социальные фонды и бюджеты всех уровне превысили 731 млн рублей. «Дамате» - это отличный ...
Банк России не ожидает большого скачка цен на бензин в 2019 году
19 октября 2018 года
368
Банк России не прогнозирует резкого скачка цен на бензин в следующем году. Ситуацию на топливном рынке в кулуарах форума Finopolis прокомментировала глава регулятора Эльвира Набиуллина. «Стоимость бензина – важный фактор, влияющий на инфляционные ...
Следуйте за нами